Az év vége közeledtével különösen fontos tudni, hogy egyösszegű befizetés után is igényelhető adójóváírás, így aki most köt nyugdíjbiztosítási szerződést, ugyanúgy megkaphatja a kedvezményt, mit az, aki havonta fizeti a díjat. A már élő szerződéssel rendelkező ügyfelek is maximalizálhatják az adókedvezményt, pótlólagos, egyösszegű befizetéssel. Érdemes ugyanakkor igyekezni – hívja fel a figyelmet Szabó Anikó – hiszen a nyugdíjbiztosítási szerződést legkésőbb december 29-ig meg kell kötni. Ezen felül feltétele az adójóváírás igénylésének az is, hogy a díj a biztosító számlájára megérkezzen. Postai csekkbefizetés esetén ezért ajánljuk a karácsony előtti díjfizetést, de banki átutalásnál is célszerű legkésőbb december 29-én intézkedni.
Más adójóváírásra jogosító megtakarítási formákkal (pl. NYESZ, egészség-, vagy önkéntes nyugdíjpénztár) együtt maximum 280 ezer forint adójóváírás igényelhető vissza a jelenlegi szabályok szerint.